Nachhaltige Finanzen und Verbraucherschutz

Gemäß Studien der 2° Investing Initiative (2DII), verfolgt die Mehrheit der Privatanleger*innen in Europa nachhaltige Anlageziele. Dennoch spielt das Thema „nachhaltige Finanzierung“ in der griechischen und tschechischen Klimaschutzpolitik keine große Rolle. Das muss sich ändern, damit die Reform der MIFID/IDD-Richtlinien umgesetzt werden kann, die Finanzberater *innen dazu verpflichtet, die Nachhaltigkeitspräferenzen von Privatanleger*innen zu erfragen und zu berücksichtigen.

Eine Pflanze wächst aus einem Glas Münzen. Foto: (c) Micheile Henderson

Das Projekt unterstützte die Bemühungen zur Umsetzung der Reform, indem es sich an beide Seiten in der Kund*innen-Berater*innen-Beziehung wendete. Erstens wurden die einzelnen Kund*innen dazu befähigt, nachhaltige Anlageziele besser zu verstehen, zu artikulieren und darzulegen. Zweitens wurden die technischen Möglichkeiten von Finanzberater*innen und Vertriebspartner*innen ausgebaut, damit sie die Anforderungen der Kund*innen antizipieren, interpretieren und in geeignete Produktempfehlungen umwandeln können. 

Um diese Ziele zu erreichen, wendete das Projekt vielfältige Maßnahmen an. Basierend auf den in früheren Projekten gewonnenen Erkenntnissen und Forschungsergebnissen, wurden 2.000 Privatanleger*innen vor Ort zu ihren Nachhaltigkeitspräferenzen befragt. Anhand von 200 Testkäufen konnten die Marketingmethoden geprüft und die Produktangebote bewertet werden. Darüber hinaus unterstützte 2DII Privatanleger*innen und Finanzberater*innen auf dem tschechischen und griechischen Markt mit der Online-Handelsplattform MyFairMoney. Zur Gewährleistung von Kontinuität organisierte das Projekt insgesamt 24 Veranstaltungen, bei denen die lokalen Interessenvertreter*innen über die Ergebnisse informiert wurden.

• Mehr Klarheit über Nachhaltigkeitspräferenzen bei Investitionen: Die Fähigkeit von Verbraucher*innen in Tschechien und Griechenland wurde gestärkt, ihre Nachhaltigkeitspräferenzen bei Investitionen klar zu formulieren. Gleichzeitig wurden Finanzberater*innen befähigt, auf diese Wünsche fachgerecht zu reagieren. 
• Die Ergebnisse zeigen eine deutlich positive Entwicklung: Der Anteil der Anleger*innen, die Nachhaltigkeitsaspekte in ihre Anlageentscheidungen einbeziehen, stieg von 7 bzw. 10 Prozent in den Jahren 2021/2022 auf 33 Prozent im Jahr 2023 in Tschechien und 43 Prozent in Griechenland.  
• Umfassende Datengrundlage mit wertvollen Einblicken: Im Rahmen des Projekts wurden umfangreiche Datensätze zu den nachhaltigen Einzelanlagemärkten in Tschechien und Griechenland erstellt. Diese umfassen Nachhaltigkeitspräferenzen für Finanzprodukte von 2.000 Verbraucher*innen,123 Finanzberatungspraktiken, 165 Marketingaussagen zur Umweltverträglichkeit und Nachhaltigkeitsprofile von 1.400 Fondsprodukten. 
• Geografische Ausweitung der Projektaktivitäten: Aufgrund des Projekterfolgs bildete 2DII ein Konsortium für ein neues EUKI-Projekt mit vier neuen Partnern in Rumänien, Bulgarien und Estland. Das Projekt wurde nach einem ähnlichen Prinzip und mit einer ähnlichen Struktur durchgeführt, jedoch war der Umfang größer und die Forschungsmethoden waren aktualisiert worden. Zudem wurden im Folgeprojekt neue Forschungsdatenbanken, Schulungsmodule für wichtige Interessengruppen und neue Datenbanken für Umweltverträglichkeitsprodukte genutzt. Und schließlich wurden ein Greenwashing Knowledge Hub, ein Online-Schulungszentrum und ein Open-Source-Zertifizierungsprogramm für Finanzberater*innen gegründet.