Nachhaltige Finanzen und Verbraucherschutz

Gemäß Studien der 2° Investing Initiative (2DII), verfolgt die Mehrheit der Privatanleger*innen in Europa nachhaltige Anlageziele. Dennoch spielt das Thema „nachhaltige Finanzierung“ in der griechischen und tschechischen Klimaschutzpolitik keine große Rolle. Das muss sich ändern, damit die Reform der MIFID/IDD-Richtlinien umgesetzt werden kann, die Finanzberater *innen dazu verpflichtet, die Nachhaltigkeitspräferenzen von Privatanleger*innen zu erfragen und zu berücksichtigen.

Eine Pflanze wächst aus einem Glas Münzen. Foto: (c) Micheile Henderson

Das Projekt unterstützte die Bemühungen zur Umsetzung der Reform, indem es sich an beide Seiten in der Kund*innen-Berater*innen-Beziehung wendete. Erstens wurden die einzelnen Kund*innen dazu befähigt, nachhaltige Anlageziele besser zu verstehen, zu artikulieren und darzulegen. Zweitens wurden die technischen Möglichkeiten von Finanzberater*innen und Vertriebspartner*innen ausgebaut, damit sie die Anforderungen der Kund*innen antizipieren, interpretieren und in geeignete Produktempfehlungen umwandeln können. 

Um diese Ziele zu erreichen, wendete das Projekt vielfältige Maßnahmen an. Basierend auf den in früheren Projekten gewonnenen Erkenntnissen und Forschungsergebnissen, wurden 2.000 Privatanleger*innen vor Ort zu ihren Nachhaltigkeitspräferenzen befragt. Anhand von 200 Testkäufen konnten die Marketingmethoden geprüft und die Produktangebote bewertet werden. Darüber hinaus unterstützte 2DII Privatanleger*innen und Finanzberater*innen auf dem tschechischen und griechischen Markt mit der Online-Handelsplattform MyFairMoney. Zur Gewährleistung von Kontinuität organisierte das Projekt insgesamt 24 Veranstaltungen, bei denen die lokalen Interessenvertreter*innen über die Ergebnisse informiert wurden.

Verbesserung des Marktes für nachhaltige Finanzen 

• Deutliche Steigerung der Fähigkeit tschechischer und griechischer Verbraucher, bei ihren Anlageentscheidungen Nachhaltigkeitspräferenzen zu artikulieren, und Steigerung der Fähigkeit tschechischer und griechischer Finanzberater, angemessen auf die Äußerung von Nachhaltigkeitspräferenzen durch ihre Privatkunden zu reagieren (von 7 %/10 % in 2021/2022 auf 33 %/43 % (in Griechenland) in 2022/2023). 

Einzigartige Forschungsdatensätze 

• Es wurden einzigartige Forschungsdatensätze zu den Märkten für nachhaltige Kleinanleger in der Tschechischen Republik und in Griechenland erstellt, die Folgendes umfassen: Nachhaltigkeitspräferenzen für Finanzprodukte (n=2000), Finanzberatungspraktiken (n=123), Marketingaussagen zur Umweltverträglichkeit (n=165), Nachhaltigkeitsprofile von Fondsprodukten (n=>1400). 

Ausweitung der Projektaktivitäten auf Rumänien, Bulgarien und Estland 

• Dank des Projekterfolgs bildete 2DII ein Konsortium für einen neuen EUKI-Vorschlag mit vier neuen Partnern in anderen osteuropäischen Ländern (Rumänien, Bulgarien und Estland) auf der Grundlage eines ähnlichen Projektprinzips und einer ähnlichen Projektstruktur (jedoch mit erweitertem Umfang, einschließlich neuer und aktualisierter Forschungsmethoden, neuer Forschungsdatenbanken, Schulungsmodulen für wichtige Interessengruppen, neuer Datenbanken für Umweltverträglichkeitsprodukte, eines Greenwashing Knowledge Hub, eines Online-Schulungszentrums, eines Open-Source-Zertifizierungsprogramms für Finanzberater und mehr).